5 400 евро дневно теглим легално в чужбина без деклариране на границата
До 270 000 лв. могат да се "изчистят" за няколко часа тук

Чавдар Цолов, Цвета Динкова

При лимит за теглене от 400 лв. (около 200) на ден, ако човек се снабди с дебитна карта от всяка една от 27-те банки-издатели у нас, може да тегли в чужбина към 5 400 на ден, без да нарушава разпоредбите на валутния закон.
Подобно теглене на големи суми не се следи по никакъв начин нито от българските, нито от чуждите власти, съобщиха пред "Монитор" експерти от няколко ведомства, натоварени с контрола на паричните потоци към и от страната.
"Канал" за легален износ на валута са и кредитните карти, обясниха специалисти. Най-популярният лимит по тях е 10 000 лв., но вече има "златни" и "черни" VIP карти, при които на практика няма лимит на плащанията и тегленията.
Това е сериозна дупка в законодателството, което иначе поставя ситно сито пред износа на валута зад граница.
Според наредба към Валутния закон в момента сумите кеш над 8 000 лева, които се изнасят от страната подлежат на задължително деклариране, припомниха от финансовото министерство.
За износ на над 25 000 лв. в брой е необходима и декларация за произхода на парите и удостоверение от данъчните, че не дължиш на държавата брочве.
Тези 25 000 лв. /около 12 500/ попадащи под строг контрол, могат да бъдат изтеглени от карти абсолютно без проблеми в чужбина за ден-два, притеснени са служителите, които отговарят за паричните потоци, прането на пари и финансирането на тероризма.
"Това е рефренът, който се повтаря и по световните форуми", коментират те.
Необходими са спешни законодателни мерки в тази сфера, но това е в правомощията на централната банка, коментираха пред "Монитор" експерти от финансовото министерство.
"Най-новата формула за финансиране на туризма е с пари от наркотици през банкови карти", потвърдиха и от националния картов оператор БОРИКА.
Според експертите на БОРИКА това са доказани схеми в световен мащаб.
Строг контрол, наложен от БНБ има и при внасянето на пари в банка. Парични преводи на фирми над 30 000 лева автоматично се дават на Агенцията за финансово разузнаване, а за вноски по депозити и разплащателни сметки на граждани над 10 000 лв. се изисква декларация за произхода на парите. Ако обаче парите се внасят в различни банки примерно по разплащателни сметки на банкови карти на ден реално могат да се препират около 270 000 лв. /135 000 евро/ дневно, показват сметки на "Монитор". Тези пари по горната схема могат да се изтеглят за 25 дни в чужбина абсолютно легално. С тях могат да бъдат плащани сметки през търговски терминали /POS терминали/, като тук ограничението, наложено от българските власти е 9999 лева седмично.
По този начин с парите могат да се разплащат и между контрагенти в търговията с наркотици, където заплащането е предимно кеш, опасяват се експерти.

източник:IT in the Press